Por: Alicia TATE*, Angel D´AMBROSIO*,
Oscar RITTER*, Eduardo ZOGBI*
No se puede sostener seriamente que el juego constituye una actividad generadora de riqueza: en el mejor de los casos, pueden producirse transferencias de recursos entre personas y/o regiones, pero de ningún modo esto resulta suficiente para cambiar la realidad en la que se encuentra inmersa la sociedad.-
Pero al margen de estas opiniones, y teniendo en cuenta que algunos Legisladores han sometido a consideración de la Cámara de Diputados, proyectos de ley tendientes a posibilitar la instalación de casinos y bingos, estimamos pertinente que como etapa previa se proceda a realizar un análisis pormenorizado y profundo sobre las ventajas y desventajas que la aprobación de tales iniciativas conlleva para los santafesinos, en particular, aquellas cuestiones que potencialmente puedan asociarse a un incremento del delito organizado.-
El juego, y en particular el que se practica en los casinos y otras salas de juego, tiene una larga historia de relaciones criminales y genera condiciones que facilitan algunos tipos de ilícitos.-
En estas casas de juego, en particular en las privadas en las que el Estado no administra ni explota el juego, se manipulan grandes cantidades de dinero no contado ni registrado y de origen desconocido.-

En los Estados Unidos

“La clave para evitar prácticas indeseables parece ser la de hacer eficaces las regulaciones, y esto solo puede lograrse en la medida en que se desvinculen totalmente las licencias de ciertas actividades políticas y se establezcan controles estrictos para el operador y el regulador”, concluye un informe elaborado en EE.UU.-
Nada de esto parece haberse previsto en los proyectos presentados, criterio que contrasta con los establecidos en algunos Estados de EE.UU., en los que se han establecido comisiones de control que requieren acuerdos parlamentarios para su designación.-
Las cuestiones que nos preocupan no responden a aprensiones personales o concepciones dogmáticas en contra del juego, sin perjuicio de que no compartimos el criterio de que este sea el camino para el crecimiento y la dignificación de la persona, y en particular de los santafesinos.-
Esto preocupa a muchos gobernantes, y es así que el 31 de mayo de 1998, el Gobernador Whitman, del Estado de Nueva Jersey (EE.UU.) solicitó a su Ministro de Justicia revisar el sistema corriente de combatir el lavado de dinero y hacer enmiendas para mejorar cuando fueran necesarias.-
A partir de allí, el Ministro de Justicia formó un Grupo de Trabajo para el Lavado de Dinero que consistía en entidades coactivas nacionales, departamentales y locales, y ordenó al grupo revisar las leyes existentes para determinar en qué casos el marco regulatorio podía ser fortalecido, y considerar cuando fuera factible, establecer un sistema que les permitiera a las agencias de Nueva Jersey compartir y obtener bases de datos que registraran grandes transacciones hechas por bancos y negocios en el Estado.-
El reporte del Grupo de Trabajo sobre Lavado de Dinero, presenta una visión del lavado de dinero e identifica un número de metodologías comunes usadas por los lavadores de dinero en Nueva Jersey y todo EE.UU., y ofrece un plan abarcativo diseñado para auxiliar la fuerza de la ley en sus esfuerzos para combatir el lavado de dinero, y asimismo identifica tendencias en alta tecnología y sus posibles efectos en el lavado de dinero.-
Casinos y otras casas de juego son las actividades más significativas en el Estado de Nueva Jersey.-
La presencia de casinos hace a Nueva Jersey particularmente susceptible al lavado de dinero, por cuanto esta industria permite cambiar grandes sumas de dinero sin llamar demasiado la atención a la persona que cambia los fondos y puede permitir a los delincuentes que sus actividades ilícitas no puedan ser detectadas.-
Una vez que los fondos son cambiados en el casino, el efectivo pierde su mancha de ilegalidad y es identificado como procedente de ganancias de juego, dándole a los criminales la oportunidad de usar sus ganancias mal habidas con apariencia de legalidad.-
El casino presenta un blanco de oportunidad para la empresa criminal que necesita formas de convertir fondos ilegales en aparentes ganancias legítimas.-
En síntesis: nos encontramos ante un problema que puede relacionarse con el delito internacional, y que en función de ello merece la debida atención e investigación, por lo que las decisiones deben caracterizarse por la prudencia, sin caer en falsas “urgencias” en la toma de decisiones, que sólo obedecen a interesados directos en las iniciativas.-
En 1995, el entonces Embajador de EE.UU. en Buenos Aires, James Check expresó que “… un casino es un lugar favorable para lavar narcodólares …”; tales dichos se expresaban en momentos en que el ex Presidente Menem se reunía con George Bush y el Grupo Mirage en Las Vegas.-
En el ámbito internacional existen distintos reglamentos modelo y legislación avanzada, para posibilitar el control del delito internacional y el lavado de recursos provenientes de operaciones ilícitas. En particular conocemos de la existencia del “Reglamento modelo del Grupo de Expertos en Lavado de Dinero de la Comisión Interamericana para el control del abuso de Drogas (CICAD) de la Organización de Estados Americanos” y las “Cuarenta Recomendaciones Elaboradas por el Grupo de Acción Financiera”.-

La “Revolución Productiva” de la Timba Argentina

Pero más allá de los ejemplos internacionales, en los que el juego estuvo relacionado durante largos períodos con el crimen organizado, tenemos otros ejemplos nacionales.-
En nuestro país el juego creció un 500% en los últimos 10 años, bajo el amparo del gobierno, y además fallan la supervisión y el control de la distribución de fondos.-
Hoy, ningún organismo nacional supervisa la actividad.-
La contabilidad no está al día.-
Nadie sabe si la distribución de fondos que se destinan a salud y acción social es la correcta, según fuentes consultadas en la Lotería Nacional.-
Tampoco se tiene control sobre la única empresa que posee los programas de computación de los juegos.-
Este auge desproporcionado del juego sorprende.-
En 1990 se creó por decreto el Loto Tradicional y las variantes Loto 5, Fantasía y Loto 15. En 1995 incorporó la opción Desquite y un año después agregó un premio extra, la Yapa.-
En 1991 salieron al mercado las loterías de resolución inmediata, o "raspaditas". También se agregaron dos sorteos más a la tradicional quiniela, uno de letras y otro de tickets no ganadores. La quiniela poceada (en 1993) y los sorteos de La Tómbola de Montevideo (en 1994) fueron otras innovaciones.-
En 1993, el juego dio un gran salto en la ciudad de Buenos Aires cuando el gobierno nacional autorizó las salas de bingo. Se abrieron: en el centro, microcentro, Congreso, Flores, Caballito y Belgrano. Ahora existen más de 40 bingos en el Gran Buenos Aires.-
Las últimas estadísticas a las que hemos tenido acceso son de 1996: según ellas, sólo en la Capital durante ese año jugaron al bingo casi cuatro millones de personas y se vendieron más de 325 millones de pesos en cartones.-
En los últimos 10 años, la explosión del juego también llegó al interior del país. A los tradicionales se les sumaron los bingos y las salas de juegos electrónicos.-
En un proceso denunciado como desprolijo e informal por la oposición, en 1995 las provincias terminaron de obtener su autonomía en lo relativo a los juegos de azar. A partir de entonces, no existen los controles en el ámbito nacional y el juego creció proporcionalmente con la pobreza de los apostadores.-
Santa Fe es la única provincia donde no están permitidos los casinos ni los bingos. Sin embargo, en Rosario funcionan bingos, con el moroso amparo de la Justicia.-
El presidente Menem ya soñaba con un casino porteño en 1994 y el grupo interesado era Mirage, propiedad de un legendario empresario del juego de Las Vegas, de nombre Stephen Winnieg.-
Es bueno detenernos un momento en la cuestión, demostrativa de los personajes, intereses y procedimientos al uso en este tema.-
La idea original del casino surgió cuando el Proyecto Retiro diseñó una nueva ciudad frente al río: había que correr las vías de Retiro 500 metros, construir una nueva estación y edificar un barrio en las 150 manzanas situadas en un lugar privilegiado de la ciudad. Pero el proyecto de hacer 50 torres de 20 pisos cada una se fue diluyendo.-
Se proyectó entonces un parque en la actual zona de depósitos de Retiro, que incluía el reciclado de la estación, un hotel cinco estrellas y un casino.-
El tema generó controversias. En aquel momento aparecieron grupos interesados, y uno de ellos fue el norteamericano Mirage, que, según reconocieron sus directivos, hacía "lobby" desde 1991.-
En cambio, el entonces embajador norteamericano James Cheek sorprendió hasta al mismo presidente Menem cuando dijo que "un casino es un lugar propicio para lavar narcodólares", como señaláramos antes.-
Menem viajó a Estados Unidos y se reunió con el ex presidente de ese país, George Bush, y con el presidente de Mirage Las Vegas, que ofreció pagar al fisco 300 millones de dólares por año a cambio de explotar el famoso casino de Retiro.-
En aquel momento se optó por archivar el proyecto para reactivarlo después de las elecciones de 1995.-

“La Estrella de la Fortuna Menemista”

Finalmente, el casino porteño se inauguró en un barco. Los capitales son españoles (Cirsa) y aportan al Estado tres millones de pesos anuales.-
Es en el barco “Estrella de la Fortuna” donde funciona un casino explotado por la empresa “Casinos de Buenos Aires S.A.”, como consecuencia de una decisión de la administración nacional del ex Presidente Menem, adoptada para eludir la negativa del entonces gobierno de esa ciudad.-
Curiosamente este barco fue ingresado al país acogiéndose a un régimen de importaciones transitorias, a efectos de evitar el pago de los gravámenes de importación.-
Cuatro Diputados Nacionales de la Alianza (Nilda Garré, Mario Fadel, Darío Alessandro y Manuel Martinez) denunciaron ante la justicia penal que el Buque Estrella de la Fortuna, donde funciona el casino flotante de Puerto Madero, ingresó de contrabando y evadió impuestos por $ 13.000.000.-
Se sostenía que la empresa se valió indebidamente del Decreto N° 347/97, que exime de pagar tributos a las importaciones temporarias para el ingreso al país del citado buque, haciendo uso de una facultad prevista para los buques que ingresan temporariamente para dedicarse a explotaciones productivas, principalmente la pesca.-
La Diputada Garré explicó entonces que la maniobra se había concretado mediante la presentación de un certificado emitido por la Subsecretaría de Transportes Aerocomercial y Marítimo, que desvía el espíritu del decreto dictado para potenciar el transporte, y que no tiene vinculación alguna con los juegos de azar.-
Pocos días después de las elecciones presidenciales fue inaugurado en el puerto de Buenos Aires, tras una cuestionada licitación, el casino flotante cuya explotación quedó a cargo de la empresa española Cirsa, por un plazo de quince años.-
Ahora, aun a pesar de las críticas negativas provocadas por su habilitación, no sólo sigue en pleno funcionamiento, sino que además ha comenzado a navegar por el Río de la Plata.-
El Estrella de la Fortuna, convertido en lujosa sala con 70 mesas de juego y 600 máquinas traga monedas, fue blanco de una contienda jurisdiccional que enfrentó al gobierno nacional - en ese entonces a cargo de Carlos Menem - y al gobierno de la Ciudad de Buenos Aires, ejercido en ese momento por el actual presidente de la Nación, Fernando de la Rúa.-
Esgrimiendo argumentos diversos, ambas jurisdicciones, la nacional y la local, reclamaron para sí los derechos sobre la zona portuaria. Incluso el procurador general porteño advirtió en un dictamen, emitido al efecto, que el casino iba a ser clausurado ni bien comenzara a funcionar, lo cual finalmente no ocurrió.-
La empresa concesionaria replicó que accionaría judicialmente en caso del cierre del casino, porque consideraba que había cumplido con todos los requisitos exigidos en la licitación.-
En síntesis: la sala de juego flotante continúa abierta sin que hasta el momento se conozca cuál será su suerte definitiva. Mientras tanto, durante ese lapso, un ciudadano francés que volvía de probar fortuna fue asesinado en las inmediaciones del hotel donde se alojaba y otro visitante extranjero fue brutalmente golpeado, en ambos casos para robarles las ganancias obtenidas del juego.-

El casino y la promoción de la “industria complementaria”

Una publicación anticipaba en una columna editorial, que la violencia es una de las actividades marginales que suelen desarrollarse al amparo de los casinos. Además, por supuesto, de la prostitución, la usura, la drogadicción, el alcoholismo y el lavado de dinero.-
Las promesas millonarias de Mirage endulzaron en su momento los oídos del gobernador bonaerense, Eduardo Duhalde, que apuró la ley para crear un casino en el Tigre: la norma estuvo lista en el tiempo récord de 24 horas.-
Para la gente del Tigre, volver a tener un casino es una reparación histórica, ya que hasta 1934 funcionó allí una sala exclusiva.-
El nuevo proyecto también llevó al Tigre ilusiones sobre la reactivación del turismo. Pero, en realidad, lo que trajo fue la misma discusión que se dio en la Capital: el casino privado puede conllevar el lavado de dinero y la prostitución.-
Jorge Rossi, el presidente del Instituto de Loterías y Casinos de la Provincia de Buenos Aires, afirmó en una oportunidad: "Hoy por hoy, no sé si no se lava dinero en los casinos estatales".-
El consorcio Boldt, que operará durante una década el casino del Tigre, incluye, entre otras empresas, el grupo Mirage, aquel que estuvo a punto de instalar el casino en Retiro.-
Entre los inversores de la sala del Tigre también figura Codere, una empresa con agencias de lotería que también explota el 80 por ciento de los bingos bonaerenses y que diversas fuentes vinculan con la española Cirsa, concesionaria del casino flotante.-
Los operadores del casino del Tigre son investigados por una comisión de diputados porque obtuvieron la concesión de la sala en forma directa, es decir, sin que se realizara un llamado a licitación.-
El grupo Mirage es el más poderoso en la industria del juego: recauda más de 1.000 millones de dólares por año.-
En Iguazú, en la frontera más caliente de nuestro país, Mirage hizo su primera inversión en la Argentina. Instaló un casino a cien metros del límite con Brasil, donde el juego está prohibido desde hace 50 años.-
En rigor, Mirage ganó la licitación para privatizar un casino que ya funcionaba. Ofreció pagar 270.000 dólares de canon por mes a la provincia por una sala que perdía 50.000 pesos mensuales cuando era estatal.-
En seis meses, pagando el canon y los sueldos, la empresa invirtió seis millones de dólares en la construcción de un edificio con hotel y casino.-
Iguazú es un lugar muy particular: tres fronteras y tres ciudades conviven en el marco majestuoso de las cataratas.-
Ahora, el casino se vendió y pertenece al grupo norteamericano Ogden, firma italiana que se asoció con el empresario Eduardo Eurnekian en Aeropuertos 2000, actual concesionaria de 33 terminales aéreas en todo el país.-
Al margen de estos hechos que nos ilustran sobre los intereses en juego en esta materia, creemos que debemos ser mesurados y cautelosos, pues observamos que la expansión del juego en nuestro país, que alcanzó un crecimiento del 500% en la última década, presenta serias fallas en la supervisión y sobre el control del destino de los fondos, no sólo del juego sino de las empresas asociadas a la actividad, ya que el organismo nacional responsable carece de capacidad para ejercer tales funciones y la provincia carece de experiencia para hacerlo.-
Esta proliferación del juego fue acompañada con cambios en las normas tendientes a favorecer los beneficios de las explotaciones privadas.-
Así, el ex Presidente Menem, por medio de un decreto, dispuso que las utilidades podían beneficiar al operador en un 80% y debía destinarse a acción social el 20%, distribución absolutamente distinta a la anterior que destinaba el 80% a acción social.-

La nueva legislación nacional

La Ley Nacional N° 25.246, promulgada el 5 de mayo de 2000, aborda la problemática del encubrimiento y lavados de activos de origen delictivo; incluye los problemas vinculados a la unidad de información financiera; refiere a los sujetos obligados a informar; determina un régimen penal administrativo; las formas de actuación del Ministerio Público Fiscal y concreta modificaciones en el Código Penal y en la Ley 23.737.-
La norma nacional busca, entre otras cosas, lograr un accionar nacional y provincial conjunto, y en su Artículo 12º expresa que "la Unidad de Información Financiera podrá solicitar a otros titulares de organismos de la Administración Pública Nacional o Provincial, la designación de oficiales de enlace cuando lo crea conveniente”.-
La misma Ley, en su Artículo 20º, al referirse a los sujetos obligados a informar a la Unidad de Información Financiera, en su inciso 3, indica a “las personas físicas o jurídicas que como actividad habitual exploten juegos de azar”, evidenciando la preocupación de los legisladores sobre el desarrollo de actividades ilícitas en los lugares de juego.-
Más allá de las intenciones de sus autores y de los contenidos de los proyectos sometidos a consideración de la Cámara de Diputados, como legisladores de la Provincia tenemos la obligación de actuar con mesura y responsabilidad.-
Estos criterios, que seguramente serán compartidos, hacen necesario que asumamos nuestras limitaciones personales, como cuerpo parlamentario y aún como Legislatura de la Provincia, para abordar cuestiones con fuertes ramificaciones nacionales e internacionales, que reclaman de apoyos especializados.-
No hacerlo, implicará dejar a los santafesinos en un estado de indefensión al que nadie aspira.-
* Diputados integrantes del Bloque Radical en la Alianza.-